Preguntas frecuentes

¿Eres asesor financiero?

No, no lo soy. Simplemente soy alguien que estudió los fundamentos de la inversión personal a una edad temprana, y durante un período de dos décadas confirmó que funcionan (para mí). Al hablar con tantos jóvenes que nunca han sido expuestos a los conceptos básicos de la inversión, y que sienten desesperación ante el entorno económico global actual, decidí escribir un libro corto y conciso que cubra lo esencial.

Creo que para esta audiencia, el mensaje es importante y puede cambiar vidas. Puedo afirmar que lo que enseño en este libro funcionó para mí, y es consistente con el enfoque enseñado por autoridades reconocidas como Bernstein, Bogle y Malkiel, así como instituciones como Vanguard.

Pero no estoy certificado como asesor financiero para ofrecer recomendaciones relevantes a la situación específica de ninguna persona.

¿Y los impuestos?

Decidí excluir el tema de impuestos con el interés de mantener el libro limitado a lo esencial y de aplicación global. Los temas tributarios suelen ser específicos del país donde resides. Si vives en Estados Unidos, es posible que tengas la opción de invertir a través de una cuenta con ventajas fiscales, además de una cuenta gravable normal.

Para la mayoría de las personas, vale la pena investigar si esas opciones están disponibles. Un aspecto de la tributación que generalmente es de aplicación global es la distinción entre los tipos de ingresos obtenidos a través de las inversiones. Las acciones a veces pagan dividendos. Los bonos pagan intereses. Si vendes un activo por más de lo que pagaste por él, el ingreso se llama ganancia de capital. La tributación sobre cada uno de estos tipos de ingreso puede ser diferente, pero en la mayoría de los lugares la tributación más baja es sobre las ganancias de capital "a largo plazo" obtenidas de la venta de activos mantenidos por más de un año.

El enfoque de inversión recomendado en este libro generará la mayor parte de sus ingresos a través de ganancias de capital a largo plazo.