Häufig gestellte Fragen

Sind Sie Finanzberater?

Nein, das bin ich nicht. Ich bin einfach jemand, der in jungen Jahren die Grundlagen der persönlichen Geldanlage studiert hat und über einen Zeitraum von zwei Jahrzehnten bestätigen konnte, dass sie funktionieren (für mich). Im Gespräch mit so vielen jungen Menschen, die noch nie mit den grundlegenden Konzepten des Investierens in Berührung gekommen sind und angesichts der heutigen globalen Wirtschaftslage Verzweiflung empfinden, beschloss ich, ein kurzes und prägnantes Buch über das Wesentliche zu schreiben.

Ich bin überzeugt, dass die Botschaft für dieses Publikum wichtig und lebensverändernd sein kann. Ich kann bestätigen, dass das, was ich in diesem Buch lehre, für mich funktioniert hat und mit dem Ansatz übereinstimmt, der von führenden Autoritäten wie Bernstein, Bogle und Malkiel sowie von Institutionen wie Vanguard gelehrt wird.

Aber ich bin nicht als Finanzberater zertifiziert, um Empfehlungen für die spezifische Situation einzelner Personen zu geben.

Was ist mit Steuern?

Ich habe die Besteuerung bewusst ausgeklammert, um das Buch auf das Wesentliche zu beschränken und weltweit anwendbar zu halten. Steuerfragen sind in der Regel spezifisch für Ihr Wohnsitzland. Wenn Sie in den Vereinigten Staaten leben, haben Sie möglicherweise die Möglichkeit, über ein steuerbegünstigtes Konto zu investieren, zusätzlich zu einem normalen steuerpflichtigen Konto.

Für die meisten Menschen lohnt es sich zu prüfen, ob solche Möglichkeiten zur Verfügung stehen. Ein steuerlicher Aspekt, der in der Regel weltweit gilt, ist die Unterscheidung zwischen den verschiedenen Arten von Anlageerträgen. Aktien zahlen manchmal Dividenden. Anleihen zahlen Zinsen. Wenn Sie einen Vermögenswert für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, wird der Ertrag als Kapitalgewinn bezeichnet. Die Besteuerung dieser verschiedenen Ertragsarten kann unterschiedlich sein, aber an den meisten Orten ist die niedrigste Besteuerung auf „langfristige" Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Vermögenswerten, die länger als ein Jahr gehalten wurden.

Der in diesem Buch empfohlene Anlageansatz führt dazu, dass der Großteil der Erträge als langfristige Kapitalgewinne erzielt wird.