Questions fréquentes

Êtes-vous conseiller financier ?

Non. Je suis simplement quelqu'un qui a étudié les bases de l'investissement personnel à un jeune âge, et qui a confirmé sur une période de deux décennies que ces principes fonctionnent (pour moi). En parlant avec tant de jeunes qui n'ont jamais été exposés aux concepts fondamentaux de l'investissement, et qui ressentent du désespoir face à l'environnement économique mondial actuel, j'ai décidé d'écrire un livre court et concis couvrant l'essentiel.

Je crois que pour ce public, le message est important et peut changer des vies. Je peux affirmer que ce que j'enseigne dans ce livre a fonctionné pour moi, et est cohérent avec l'approche enseignée par des autorités reconnues telles que Bernstein, Bogle et Malkiel, ainsi que des institutions comme Vanguard.

Mais je ne suis pas certifié comme conseiller financier pour proposer des recommandations adaptées à la situation spécifique de chacun.

Et les impôts ?

J'ai décidé d'exclure la fiscalité afin de limiter le livre à l'essentiel et à ce qui est universellement applicable. Les questions fiscales sont généralement spécifiques à votre pays de résidence. Si vous vivez aux États-Unis, vous avez peut-être la possibilité d'investir via un compte fiscalement avantageux, en plus d'un compte imposable classique.

Pour la plupart des gens, il vaut la peine de vérifier si ces options sont disponibles. Un aspect de la fiscalité qui est généralement universel est la distinction entre les types de revenus tirés des investissements. Les actions versent parfois des dividendes. Les obligations versent des intérêts. Si vous vendez un actif à un prix supérieur à celui que vous avez payé, le revenu est appelé plus-value. L'imposition de chacun de ces types de revenus peut être différente, mais dans la plupart des pays, l'imposition la plus faible s'applique aux plus-values « à long terme » réalisées sur la vente d'actifs détenus depuis plus d'un an.

L'approche d'investissement recommandée dans ce livre génère l'essentiel de ses revenus sous forme de plus-values à long terme.